Unter der Zielgruppe Vermögensberater finden Sie Lernprogramme zu den Themen wie z. B. Beratungs- und Verhaltensregeln im Wertpapiergeschäft, Aktienanalyse, Abgeltungsteuer für Beratungsprofis.
Investmentfonds
| Investmentfonds sind weiterhin eine äußerst populäre Anlageform. Das Lernprogramm stellt die Funktionsweise und Formen von Investmentfonds vor. Nach der Schilderung der Grundlagen des Investmentgeschäfts wird auf die Vorteile der Anlage in Investmentfonds eingegangen. An ein umfangreiches Kapitel zu den unterschiedlichen Fondsgattungen schließt sich eine Ausführung zum Fondssparen an. Abschließend wird auf die steuerliche Behandlung der Investmentfondsanlage eingegangen. Regelmäßige Aufgabenstellungen vertiefen das Gelernte. |
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Aktienanalyse
| In welchem Verhältnis stehen Unternehmenswert und Aktienwert? Ist eine Aktie über- oder unterbewertet? Welche Aktien soll man kaufen? Das sind Fragen, auf die die Fundamentalanalyse Antworten zu geben versucht. Wann soll man eine Aktie kaufen, wann verkaufen? Erfolg im Aktienhandel hat viel mit der Wahl des richtigen Zeitpunkts zu tun. Damit beschäftigt sich die technische Aktienanalyse. Beide Methoden werden in diesem Lernprogramm detailliert vorgestellt. |
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Derivate
| Derivate sind "abgeleitete" Finanzprodukte, deren Wert von der Wertentwicklung anderer Finanzinstrumente - dem Basiswert - abhängt. Basiswerte können andere Wertpapiere (z.B. Aktien, Anleihen), marktbezogene Referenzgrößen (Zinssätze, Indizes) oder andere Handelsgegenstände (Rohstoffe, Devisen) sein. Finanzderivate werden in Form standardisierter Kontrakte an Terminbörsen oder außerbörslich gehandelt. Mit ihnen können bei einem relativ kleinen Kapitaleinsatz große Volumen bewegt werden. |
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Abgeltungsteuer für Beratungsprofis
| Die Lernsoftware bietet Ihnen die Möglichkeit, zeitlich und örtlich ungebunden die vielen teilweise komplizierten Konsequenzen, die die Abgeltungsteuer nach sich gezogen hat, kennen zu lernen. Die Darstellung ist anbieterunabhängig, geht aber mit vielen Beispielen auf die verschiedenen Produktklassen ein. Durch konkrete Fragestellungen werden Sie herausgefordert, Ihr Wissen direkt zu überprüfen. So gerüstet können Sie dann Ihren Kunden informiert gegenüber treten und durch eine kompetente Analyse von deren Portfolios optimale Ergebnisse erzielen. |
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Beratungs- und Verhaltensregeln im Wertpapiergeschäft
| Die Umsetzung der MiFID-Richtlinie im neuen Wertpapierhandelsgesetz (WpHG) erhöht die Anforderungen an das Erbringen von Beratungsleistungen. Für Wertpapierdienstleistungsunternehmen treten erweiterte Informations-, Warn-, Prüfungs- und Dokumentationspflichten in Kraft. |
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Aktien und Aktienhandel
| Trotz Finanzkrise bieten Aktien attraktive Anlagemöglichkeiten für langfristig Denkende. Lassen Sie sich nicht durch Zeitungsmeldungen verschrecken, sondern verstehen Sie, was an der Börse wirklich geschieht und was dahinter steckt. |
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Private Immobilienfinanzierung
| Egal ob Eigenheime gebaut, gekauft oder modernisiert werden sollen: Die Immobilienfinanzierung ist immer gefragt. Andererseits: Obwohl der Wunsch nach der eigenen Immobilie in Deutschland weit verbreitet ist, ist deren Finanzierung eine komplexe Angelegenheit mit weit reichenden und langfristigen Auswirkungen. Deshalb muss der Berater über ein umfassendes Wissen verfügen, um die Kunden angemessen informieren zu können. |
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Fallstudie Immobilienfinanzierung
| Helfen Sie Frau und Herrn Stark Schritt für Schritt bei der Suche nach einer optimalen Finanzierung ihrer Traumimmobilie. Stecken Sie die Rahmenbedingungen ab, ermitteln Sie die finanziellen Ressourcen und spielen Sie verschiedene Finanzierungsalternativen durch, um schließlich zu einer Lösung zu kommen, die sowohl die Hauskäufer als auch das finanzierende Kreditinstitut zufrieden stellt. |
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Beratungs- und Verhaltenregeln im Wertpapiergeschäft
Die aktuelle Finanzmarktkrise bescherte vielen Anlegern erhebliche Verluste. Kein Wunder, dass kritische Presse- und Fernsehberichte immer mehr Kunden veranlassen, Banken wegen fehlerhafter Anlageberatung in Regress zu nehmen. Außerdem hat im August 2009 der Gesetzgeber die WpHG-Vorschriften zu Verhaltens-, Organisations- und Transparenzpflichten im Wertpapiergeschäft erheblich verschärft. Seither hat die BaFin in mehreren Verlautbarungen die Regeln für Wertpapierberatung und Compliance noch strikter gefasst.
Mitarbeiter, die in der Anlageberatung tätig sind, müssen die Beratung entsprechend den Wohlverhaltensregeln mit großer Sorgfalt und Fairness durchführen. Eine professionelle Beratung muss anlegergerecht, anlagegerecht und kompetent sein. Sie muss die finanzielle Situation des Anlegers ebenso berücksichtigen wie seine Anlageziele, seine Risikobereitschaft und seine Erfahrungen und Kenntnisse. Anlageprodukte müssen objektiv dargestellt werden - einschließlich möglicher Risiken. Die Nichtbeachtung dieser Verhaltensregeln kann erhebliche zivil- und aufsichtsrechtliche Konsequenzen nach sich ziehen.
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